Tài trợ chuỗi cung ứng là gì? Những lưu ý doanh nghiêp cần nắm rõ

Tài trợ chuỗi cung ứng (Supply Chain Finance – SCF) là một giải pháp tài chính giúp các doanh nghiệp cải thiện dòng tiền, giảm thiểu rủi ro tài chính và tối ưu hóa hoạt động thanh toán trong chuỗi cung ứng. SCF giúp các doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp mua hàng, có thể gia tăng thời gian thanh toán cho các nhà cung cấp, trong khi nhà cung cấp lại có thể nhận được thanh toán sớm hơn thông qua các công cụ tài chính.

Những lưu ý doanh nghiệp cần nắm rõ khi áp dụng tài trợ chuỗi cung ứng:

1. Hiểu rõ mô hình tài trợ chuỗi cung ứng: Tài trợ chuỗi cung ứng có thể bao gồm các hình thức như:
   • Tài trợ nhà cung cấp (Supplier Finance): Cho phép các nhà cung cấp nhận được khoản thanh toán sớm hơn so với ngày đến hạn theo hợp đồng.

   • Tài trợ người mua (Buyer Finance): Doanh nghiệp có thể kéo dài thời gian thanh toán cho nhà cung cấp nhưng vẫn đảm bảo rằng nhà cung cấp nhận được thanh toán sớm nếu họ muốn.

2. Lợi ích cho cả hai bên:
   • Nhà cung cấp: Có thể nhận được tiền ngay lập tức thay vì phải đợi đến khi đến hạn thanh toán, giúp cải thiện dòng tiền và giảm áp lực tài chính.

   • Doanh nghiệp mua hàng: Có thể kéo dài thời gian thanh toán mà không làm ảnh hưởng đến mối quan hệ với nhà cung cấp, từ đó cải thiện dòng tiền và tối ưu hóa quản lý vốn lưu động.

3. Chi phí và lãi suất: Các doanh nghiệp cần hiểu rõ về chi phí và lãi suất khi tham gia vào các chương trình tài trợ chuỗi cung ứng. Trong nhiều trường hợp, nhà cung cấp có thể phải trả một khoản phí hoặc lãi suất cho việc nhận tiền sớm. Doanh nghiệp cần xác định liệu chi phí này có hợp lý và giúp tối ưu hóa lợi nhuận hay không.

4. Lựa chọn đối tác tài chính: Doanh nghiệp cần lựa chọn các đối tác tài chính uy tín để triển khai chương trình tài trợ chuỗi cung ứng. Các đối tác này có thể là ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc các công ty fintech, những đơn vị có thể cung cấp các công cụ tài chính linh hoạt và hiệu quả.

5. Ứng dụng công nghệ: SCF ngày nay thường được hỗ trợ bởi các nền tảng công nghệ hiện đại, giúp quản lý và theo dõi các giao dịch tài chính trong chuỗi cung ứng. Các doanh nghiệp cần đảm bảo có đủ hạ tầng công nghệ để triển khai và sử dụng SCF một cách hiệu quả.

6. Quản lý rủi ro: Trong tài trợ chuỗi cung ứng, các doanh nghiệp cần phải xem xét và quản lý các rủi ro liên quan đến việc không thanh toán đúng hạn hoặc việc phát sinh chi phí tài chính. Doanh nghiệp cũng cần có kế hoạch dự phòng để đối phó với các tình huống bất ngờ.

7. Sự tương tác với các bên liên quan: Khi áp dụng SCF, doanh nghiệp cần phải thông báo và thảo luận với các đối tác trong chuỗi cung ứng, bao gồm các nhà cung cấp và các bên liên quan khác, để đảm bảo rằng tất cả đều hiểu rõ và đồng ý với các điều khoản của chương trình tài trợ.

Tóm lại:

Tài trợ chuỗi cung ứng là một giải pháp hữu ích để tối ưu hóa dòng tiền và cải thiện hiệu quả tài chính cho cả doanh nghiệp mua hàng và nhà cung cấp. Tuy nhiên, doanh nghiệp cần lưu ý về chi phí, đối tác tài chính và các rủi ro có thể phát sinh khi triển khai giải pháp này.